根据银保监会、吉林银保监局和保险行业协会关于“内控合规管理建设年”工作要求，公司高度重视，组织研读文件精神，逐项研究落实“内控合规管理建设年”各项工作要求,结合集团和总公司开展“内控合规管理建设年”专项行动的部署要求，在全辖范围内开展“内控合规管理建设年”专项行动，现将具体工作汇报如下：

一、做好规定动作，抓好工作落实

（一）文件解析，组织保障

1.研读文件，学习文件精神

收到文件后，公司第一时间对文件进行学习并研读，对工作重点进行分析，按照文件内容，细化排查工作底稿，确定排查责任部门，建立联系人机制、信息通报机制和督办机制，要求各级机构按照时间进度，认真组织开展“内控合规管理建设年”，对于发现的问题，及时进行整改。

2.一把手挂帅，压实主体责任

分公司第一时间成立由分公司总经理为组长、分公司班子成员为副组长的领导小组，负责组织部署、统筹协调等相关工作，研究工作中的重大疑难问题。领导小组下设工作小组，由分公司合规协管总任组长，分公司各条线合规岗人员为组员，主要负责本次工作推进和沟通协调工作。

同时要求各中支成立由“一把手”为组长的领导小组，并建立相应的工作小组，推动部署下辖机构自查自纠、问题汇总、整改问责、机制健全工作的开展，同时按照监管要求完成工作自查及开展情况报告，按时报送。

3.主动沟通，获取监管指导

分公司相关负责人多次前往银保监局向分管局领导、寿险处就市场乱象整治自查整改情况、内控合规管理建设年开展情况、合规工作开展情况等进行专题汇报。各中支公司及四级机构按照分公司要求，分别到当地银保监分局及监管组汇报工作。

分公司、各中支先后向监管机构针对内控合规管理建设年相关情况进行汇报，共计12次。

（二）认真部署，强力推动

1.制定专项方案，快速响应落实

按照监管文件要求，结合分公司经营实际，制定《吉林省分公司关于开展“内控合规管理建设年”专项行动的通知》（吉太保寿发〔2021〕100 号)，方案中根据监管要求的“十大工作要点”分别确定了专项牵头部门与责任部门，依据自查内容，确定了每个工作要点的重点工作内容，细化工作规范，确定了信息报送、监管汇报、督导检查、屡查屡犯专项整治、落实整改问责及健全内控合规六大工作措施，同时厘清工作时间安排，强化责任落实，为“内控合规管理建设年”工作的持续推进提供了保障。

按照总公司统一部署安排，为贯彻落实监管文件中重点提出的对“屡查屡犯顽疾根源性治理”的工作要求，推动自查整改工作，分公司制定《吉林省分公司关于开展屡查屡犯顽疾问题整治的通知》（吉太保寿发〔2021〕114号），集中深入开展顽疾类问题科学整改、溯源整改、长效整改。

2.三级联动，全力贯彻落实

2021年6月28日，总公司在全司范围内召开“内控合规管理建设年”专项行动部署会。会议由周晓楠总主持，法律合规部黄磊总对相关文件进行了解读并对工作方案进行了宣导，潘艳红总做了总结讲话，要求各级公司要提高站位，提升思想认识，问题把握精准，突出问题导向，从制度的完善性和执行的有效性两个关键环节开展工作。

会后，分公司王志科总要求按照总公司要求一步步落实，从公司正在开展的相关业务品质工作开始抓起，借助公司目前开展的专项工作具体落实。

分公司针对该项工作分层级开展相关部署落实工作，7月5日，分公司合规部针对合规条线人员开展了方案宣导，并要求各中支再次进行宣导培训。

3.制作易企秀，做好宣传教育

为强化全辖内外勤人员对监管“内控合规管理建设年”专项活动文件精神的学习和理解，分公司制作了“内控合规建设年”宣传易企秀，重点对文件内容进行解读，促进全辖机构内外勤人员了解和掌握专项活动内容。

4.统一思想，再次部署

7月15日，分公司召开半年工作会议，会上分公司再次宣导“内控合规管理建设年”专项行动，并邀请保协签约律师为分公司进行突发事件应对专项培训，针对反欺诈等法律常识进行案例讲解，全省各级领导干部参会。

5.党建引领，汇聚力量

结合“长航行动”和太保服务，围绕司庆和党史学习教育主题，开展“我为群众办实事﹒我为转型做贡献”实践活动，通过线上线下、条线协同、机构联动、覆盖全司的系列主题活动开展，将党建与业务融合，以讲政治、顾大局的高度来落实各项制度，推进开展各项工作，为公司高质量发展提供坚强保障。公司各级干部要以积极有为的状态、求真务实的作风，做好“内控合规管理建设年”工作的执行和落地，激发内控合规经营内生动力，推动业务高质量发展，助力公司行稳致远。

6.融入行业清廉文化建设

为深入推进清廉金融文化建设，大力弘扬清风正气，积极营造清廉从政、廉洁从业的浓厚氛围，吉林银保监局、吉林省银行业协会、吉林省保险行业协会、吉林省保险学会组织召开银行业、保险业清廉金融文化“讲说评做”主题活动启动仪式。分公司积极响应主题活动，作为唯一一家寿险公司，拍摄太保专属清廉金融文化主题宣传片，在大会上进行播放，以引导所有党员及广大员工要树廉洁之心，行廉洁之事，做廉洁之人。

二、自选动作有特色，多措并举抓实效

此次专项工作紧紧围绕“内控合规管理建设年”十大方面的要点内容，一方面，从整体上检视、完善各相关领域的内控合规管理情况，确保检视问题到位、整改落实到位；另一方面，以“内控合规管理建设年”的工作要点为核心，有针对性地采取建设举措，确保每一项重点任务有举措、有交付、有实效。

（一）屡查屡犯问题，专项整治

为贯彻落实监管提出的“突出问题导向，破除重点领域屡犯屡顽瘴痼疾”问题，明确目标，明确屡查屡犯问题来源，确定问题标准，锁定问题范围，深入自查自纠。

1.梳理屡查屡犯问题来源

梳理2017年以来乱象整治监管检查、监管通报和自查发现问题库，对历年乱象问题开展“回头看”。

2.建立屡查屡犯识别标准

分公司重点集中整治具有一定的顽固性、普遍性、重要性的屡查屡犯问题。

屡查屡犯基础判别情形：

（1）同类问题在历次乱象整治自查重复发现的；

（2）历次的乱象整治自查发现问题和历年审计发现、内部专自查发现；

（3）监管通报、内外部审计或自查中单次发现，但从内部管控看可能明显长期存在或在不同机构间存在的问题。

3.确定屡查屡犯问题台账

根据屡查屡犯识别标准，锁定问题范围，确定屡查屡犯问题类型和台账；并对历年内审外查、自查发现的问题进行汇总，要求各条线提取排查重点，开展相关排查。

4.开展自查整改

对照梳理确定的屡查屡犯问题开展 2021 年自查自纠，摸风险底数，边查边改，分析成因，找准症结、分类施策，量化压降目标，确保顽疾问题有效遏制。

5.落实整改情况自评

开展整改自评，持续巩固整改举措实效；通过回溯抽查、督导检查、常规审计等，评估整改目标制定的科学合理性、长效机制的运行有效性、年度压降目标达成可能性，检视评定整治活动的验收成果。

6.审计整改验证评价

针对公司自查的屡查屡犯顽疾问题整改情况，内部审计部门开展整改验证，推动整改问责落到实处。

（二）开展“零处罚”创建活动

2021年3月，公司为适应“严监管、强监管”的新形势，做好集团风控一体化工作要求落地，全面提升各级机构合规治理水平，持续推进中支风控能力建设，促进各级机构合规管控责任落实，在集团公司的统一部署下，公司在全辖范围内开展“零处罚”创建活动。

1.持续关注监管动态，做好监管政策研判和分析，认真落实部署好监管开展的各项排查及专项活动，针对监管及公司关注重点领域、重大风险、重要业务、重点作业环节、重点条线和重要机构持续开展有针对性的自查、排查；

2.紧盯监管政策，全面开展行政处罚、监管新规的通报、提示和跟踪落实工作，加强辖内机构监管信息共享、预警提示，服务支持。针对辖内乃至同业已触发监管处罚或监管措施的事项，做好深入剖析、举一反三，尤其针对监管持续关注的中介业务、意外险、大病保险、互联网保险、销售违规行为、侵害消费者权益等重点违规领域和违规行为，给予高度关注，切实做好问题排查，消除风险隐患并做好信息通报和风险提示；

3.建立与监管的常态化沟通机制，各机构负责人以季度为单位至少拜访监管机关及人民银行各1次。

（三）开展“合规教育宣传年”活动

2021年4月，公司为切实做好公司合规教育，坚持底线思维，不断提升全员主动合规的意识，在公司启动新三年“长航计划”之际，2021年定为合规宣传教育年，持续增强合规经营理念，提升价值贡献，筑牢公司行稳致远的有效防线，献礼司庆30周年，为公司高质量发展夯实根基、保驾护航。

分公司结合“合规教育宣传年”活动，开展线上线下的宣传活动，制作宣导灯片进行线下培训宣导，制作易企秀进行线上的氛围渲染，将“内控合规管理建设年”工作传导至公司每位员工，同时在分公司周检视会和合规条线例会上进行宣导推动，并利用季度合规条线会进行总结。

同时，公司创新合规培训手段，开发上线合规档案管理系统，推广合规知识手机考试，全面实现合规培训电子化管理。为了配合新法实施，开展“一周一法条”、太保法律课堂月度短视频、分公司微信公众号法律专栏等普法培训。

（四）开展风险和内控自查

2021年5月，为充分发挥内部控制体系对公司强基固本作用，形成全面、全员、全过程、全体系的风险防控机制，切实全面提升内控体系有效性，助力公司长航行动，加快实现公司高质量发展，根据《企业内部控制基本规范》及《保险公司内部控制基本准则》要求，结合集团公司和总公司相关要求，公司开展了“2021年风险与内控自查”工作。

本次自查以内控流程和控制举措为抓手，推进基层内控标准化建设，提升风控水平；以内控自查线上全流程覆盖测试为基础，以中支测试系统平台运用为支持，定位关键领域、聚焦屡查屡犯及苗头类问题，围绕内控管理的制度健全性、设计合理性、执行有效性，推动和强化机制管控，进一步提升风险识别能力，促进各级机构尤其是基层机构内控管理水平升级。

（五）内部控制关键环节排查

2021年6月公司针对“内部控制关键环节”开展相关排查。此次排查关键岗位共计22个岗位，其中分公司层面13个，中支层面8个，支公司层面1个；分公司各条线针对本条线涉及的关键岗位开展自我检视，梳理岗位职责及相关制度文件，并对照制度文件进行逐一检视；此次关键岗位共梳理制度77个，关键岗位人员对照制度进行了工作检视。

（六）开展反欺炸专项行动

为应对日趋升高的保险欺诈风险及多样化的保险欺诈手段，提升消费者的金融知识素养，保障保险消费者的合法权益，公司自2021年3季度开展了“反保险欺诈专项行动”。具体开展措施及取得成果如下：

1.发送律师函，开展震慑警示

为有效较低投诉举报，公司与信谦律师事务所合作，分别向长春九台送达3份律师函；向吉林发送律师函一份；松原律师函1份，对应机构举报明显下降。

2.加强信息收集，打击代理黑产

在全省各级职场内进行宣传，要求各级机构加强收集黑产信息，通过客户获取黑产代理的直接证据。目前分公司联合同业公司及公安机关，共同开展打击黑产代理退保专项行动，成功打掉一家名为“胜利咨询”的黑产代理网点。

3.加强司法沟通，建立合作机制

（1）公安机关沟通：建立1+8+10+n公安沟通机制，分公司先行示范，8家中支跟进落实，10强机构具体跟进。目前1+5+3已与所在地派出所建立“派出所驻点办事处”，并在营业大厅多处张贴警员公示栏进行警示。

（2）司法机关对接：前往长春市宽城区人民法院，与法院相关领导和工作人员就黑产代理退保问题进行了充分沟通，并建立了打击黑产代理退保沟通合作机制。

4.发起民事诉讼，打击恶意代理退保

公司通过向法院提起主动诉讼，确认保单效力，从而打击恶意代理退保等不合理行为。

（七）主题征文

孟子曰：“不以规矩，不能成方圆。”合规是明责之要、是立身之本、是立业之根，合规的形成不是一日之功，而违规却可能是一念之差。为进一步强化公司全员主动合规意识与风险防控意识，营造良好的合规文化氛围，结合内控合规建设年和合规宣传教育年整体工作部署，公司下发《关于开展2021年合规宣传教育年主题征文活动的通知》（吉太保寿合规联〔2021〕21号），以“合规促发展，优质见成效”为主题开展征文活动，主要围绕日常工作过程中合规经营的痛点难点、典型案例、经验与挑战等方面进行展开。

三、下步工作安排

合规工作永远“在路上”，吉林省分公司将继续以防范风险为本，着力于加强一道防线的履职意识与能力，强化合规职责，切实落实机构责任人、条线责任制、岗位责任链，夯实合规基础，培育合规文化，做好以下工作：

（一）持续开展自查

根据监管及总公司文件精神，针对“内控合规管理建设年”专项工作要求，持续推进和落实十大工作要点风险排查，并对各条线、各机构进一步深入检查，边查边改，落实缺陷整改，防范风险，并对相关直接和间接责任人开展问责处理，提高违规成本，敢于处罚，及时处罚，善于处罚，让各级机构、全体员工不敢违规、不能违规、不想违规。

（二）持续完善内控制度

以本次专项工作为契机，对排查中发现的问题和短板分析问题成因，寻求长效解决方案。对因制度缺失而导致的问题，要及时梳理和修订，完善制度流程，持续推进合规内控体系建设，进一步夯实合规经营基础，形成缺陷治理与风险防范的长效机制，保障公司稳定健康发展。

（三）全面加强合规内控基础工作

一是组织合规培训学习，加强中支公司合规人员的技能培训，提升中支合规部、合规人员的履职能力，打造专业致胜的合规队伍。二是强化分公司内控体系的基础建设，健全考核体系，实现责权对等；健全追控体系，实现过程管控；强化基层基础的合规责任意识。

（四）行业清廉文化建设

内控合规管理建设年与清廉文化建设工作相融合，引导各层级干部深刻理解本次专项行动的重大意义，凝聚力量，增进共识，夯实思想根基。在分公司经营管理层面、党建与清廉建设主体责任发挥层面，建立长效机制，切实保护保险消费者合法权益，实现公司高质量发展。