合规监察是依据中华财险总公司有关规章制度，在单位负责人领导下，有计划、有目的地对经营管理中的履职、质量和效益等工作情况开展的一种监督监察活动。通过合规监察，监督检查各层面管理人员履行职责情况，及时发现不足、纠正偏差，促进公司合规管理和风险防控工作。从这个角度来说，如何深化合规监察的有效途径和方式方法，是需要合规监察人员深入思考和探讨的课题。
按照总公司党风廉政建设和反腐败工作总体部署，以及总公司纪委安排，中华财险吉林市中支成立了合规监察小组，从加强风险防控和强化职能部门监管责任入手，承保合规、财务合规、理赔合规等重点领域开展合规监察，在各环节进行了深入探索和实践。有四点体会：
一、领导重视支持，是开展好合规监察工作的保障
按照总公司党风廉政建设和反腐败工作总体要求，公司将合规监察的触角深入到金融管理的重点领域和关键环节。通过合规监察，负责人统一领导，监察小组组织实施和协调，业务部门密切配合，员工积极参与，对重点工作进行再监督、再管理、再检查，推进了管理规范运行。
合规监察不开领导的支持和指导。在开展合规监察工作中，主管领导积极参与，可以及时掌握工作进度，支持监察小组大胆履行职责，协调解决合规监察工作中遇到的困难和问题，帮助解决具体工作人员站得不高，看得不远，思维定势等问题，为合规监察工作的顺利实施创造良好条件，有助于把合规监察与经营管理有机结合，确保取得实实在在的效果。
合规监察离不开各部门一把手的重视和理解。单位一把手是合规监察工作的第一责任人，只有负责人从思想上重视合规监察工作，深入理解合规监察工作的重要性和必要性，才能自觉地、主动地参与到合规监察工作中，真正担负起合规监察工作的相关责任，从而保证合规监察工作的顺利开展并发挥其应有的职能作用。
合规监察离不开各部门的参与和支持。要开展好合规监察，必须充分发挥好纪检部门的组织协调作用，以及职能部门的支持和参与作用，发挥职能部门业务优势，从而形成合规监察工作合力。纪检部门与其它职能部门平级，组织协调作用发挥的好不好，在很大程度上依赖单位主要领导和各级管理者的支持和参与。如果没有各部门的支持和参与，很难形成整体意识，在涉及本部门利益时，工作的积极性、主动性将受到影响，落实监察建议也很困难。
中华财险吉林市中支在开展合规监察工作过程中，得到了各层面领导的高度重视和大力支持。公司成立了以总经理为组长、各部门中层干部为副组长的联合监督领导小组，每季召开1次领导小组会议，研究决定合规监察小组工作安排、指导监督项目开展、协调监督监察问题、督促监察决定落实等，为深化合规监察工作提供了强有力的组织保障。中华财险吉林市中支近两年每年均开展1项或以上的合规监察工作，承保、财务、理赔各个方面，均取得了较好的效果。实践证明，合规监察工作成效在很大程度上取决于各级管理者对合规监察工作的重视、支持和参与。
二、准确选题立项，是开展好合规监察工作的前提
选题立项直接决定着合规监察的工作成果，那么在实践中如何结合实际选题立项？我们认为有两个重要方面：
围绕重点工作选题立项。保险公司的管理工作千头万绪，其中可以进行合规监察的领域和内容很多，而纪检部门的人力和精力是有限的，合规监察不可能面面俱到，应当突出重点，围绕资金费用大、对外有业务往来、专业性较强、从业人员违规风险较高的业务进行选题立项，开展合规监察。例如，对于保险公司这样以服务为基础的行业来说，对于承保五万元以上保费的业务，或者理赔额度巨高的案件就需要重点关注。因此，在选题时，注重突出重点监察，才能与合规发展和稳健发展的实际需要相适应，形成同频共振，确保合规监察有的放矢、针对性强，才能有效调动各个方面的积极性，使合规监察工作达到预期的目标。
立足源头预防选题立项。结合经营的实际，从风险防范和强化职能部门监管责任入手，针对廉洁从业风险点开展合规监察，是从源头预防选题立项的重要基础。中华财险吉林市中支坚持滚动排查、梳理制度流程和排查廉洁风险，不断更新完善廉洁风险数据库。并结合两年来廉洁风险防控的工作实际，对风险可能性和影响性比较大的进行合规监察立项，有计划、有目的地对风险管理涉及的主责部门实施合规监察检查。从制度和操作两个层面查找问题根源，督促主责部门结合制度建设、业务监督及绩效考核工作制定有效措施，最大限度防止问题发生。凡发现主责部门履行监管职责不到位的，下发监察建议书，并对相关人员进行提示谈话，让“失责必问、问责必严”成为常态，促进主责部门落实监管职责。
三、强化“三个”意识，是开展好合规监察工作的关键
在新形势下，合规监察必须增强主动、超前和服务意识，才能更深入到保险经营管理活动中去，才能与公司各项工作紧密结合，形成互促互动关系，为公司创造更大的管理效益。
强化主动意识。过去，监督工作是以给企业避免经济损失作为衡量工作水平的标准，这是一种被动的监督工作方式。在新形势下，我们认真学习领会党的十九大和十九届中央纪委会议精神，把思想和行动统一到中央的部署和要求上来，不松劲、不停步，不断探索和实践合规监察的方式方法。只有主动地深入到经营工作当中去，同工作相结合，主动介入，相互促进，扎实工作，合规监察工作才能拥有强大的生命力。
强化超前意识。在管理机制不断深化的新形势下，合规监察工作必须要突出超前意识，主要体现为超前排查风险、超前组织监督、超前廉洁防范，把监督检查出多少问题转变为避免了多少问题发生为目标，把工作重心放在超前杜绝与监督防范上，使合规监察工作超前深入到各项工作工作当中去，找准参与经营管理管理的着力点，采取切实可行的措施，为企业创造良好效益保驾护航。
强化服务意识。合规监察工作具有为工厂生产经营保驾护航的作用，监督质量影响着经营管理成效。因此，合规监察小组必须紧密围绕党委、行政中心工作，突出服务意识，积极参与业务活动，坚持在参与中监督，在监督中服务。在公司重大决策、重要部署、重大人事变动等工作中，充分发挥作用，通过监督检查，及时消除廉洁隐患，不断推进党风廉政建设。
四、把握重点环节，是开展好合规监察工作的抓手
监督检查是合规部门的基本职责，在合规监察工作中，合规部门是主体，所以合规部门要把监督检查作为根本任务来抓。从这两年开展工作实践看，实施好合规监察要把握好三个重点环节。
一是把握宣传教育环节。要加强对合规监察工作的宣传，结合实际采取多种形式，对各层面管理人员进行合规监察专题教育，使他们对合规监察有个全面了解，并逐步形成大家都关心和支持此项工作的良好氛围，进而推动合规监察深入开展，从源头上预防和治理腐败。在近两年的合规监察工作中，公司针对不同层面，通过爱知网合规监察学习、学习公司文件精神、开展网上答题活动等形式，开展了不同内容的教育提示。在此基础上，组织排查廉洁风险点，制定监督工作运行表，落实监督工作要求，使各级管理人员了解合规监察，积极参与合规监察，取得了较好的效果。
二是把握监督检查环节。开展合规监察的根本目的在于促进企业经营管理工作运转协调、决策正确、管理科学、行为规范。为此，要强化监督检查，在检查中发现问题、总结经验、规避风险。工作实践表明，开展监督检查必须要找准监督检查的切入点，在检查前必须要落实好检查内容、检查方式，做到有的放矢，才能取得实效。同时，合规监察是规范管理的手段之一，只有严格执行公司的相关规定，才能保证合规监察各个环节严谨规范。
三是把握问题整改和成果转化环节。合规监察是一个检查情况、发现问题、改进管理、追究责任的系统过程。只有问题得到整改落实，合规监察的实施才算形成闭环，才能取得实效。因此，只有落实好问题整改和成果转化，从制度、流程、职责入手，找准问题关键，分析问题原因，制定整改措施，合规监察工作才算是有始有终。同时，督促问题整改部门明确责任人、整改措施、时间节点，并按照要求反馈整改结果，确保合规监察的作用体现在改善管理上，实现问题整改与成果转化取得实实在在的效果。
综上所述，合规监察是纪检监察不可缺少的一项重要工作。我们要将合规监察列入整体工作中统一部署、统一考核，围绕各个时期的重点工作，研究公司管理面临的深层次问题，有针对性地开展合规监察，为公司可持续盈利和稳健发展奠定坚实基础。
